淺談商業銀行柜面操作風險管理與防控

作者：侯曄璘

摘要：近年來,隨著經濟的發展,金融改革的推進,互聯網、智能化、電子信息化的創新,銀行業務活動的復雜性和綜合性進一步加大,商業銀行在不斷追求業務規模快速發展和利潤最大化的同時,極易忽略自身潛在的內控管理缺陷,導致銀行業操作風險,如虛假開戶、冒名取款、電信詐騙等,不僅給客戶帶來資金損失,也破壞了金融秩序,損害了銀行信譽,因此,有效管理和防范銀行柜面操作風險就顯得尤為重要。本文探討了柜面業務操作風險的識別、主要類型,分析了風險的成因,并有針對性地提出了柜面業務操作風險的管理和防控措施。

發文機構：交通銀行西安曲江新區支行

關鍵詞：銀行柜面業務操作風險風險管理防控

分類號： F83[經濟管理—金融學]